Как безопасно получить доступ к децентрализованным финансам: исчерпывающее руководство для институциональных игроков

По мере того как институциональные игроки исследуют мир безразрешительных финансов и инноваций Web3, создание надёжной операционной инфраструктуры становится их главным приоритетом. Одно из ключевых решений, которое необходимо принять, — выбор оптимального способа хранения активов: лицензированный сервис полного хранения, самостоятельное хранение через MPC-провайдеров или multisig смарт-контракты, либо мультикастодиальный подход для диверсификации рисков и оптимизации доходности.

Однако защита активов — лишь первый шаг. Следующая задача — обеспечить безопасное и надёжное подключение к Web3, особенно при управлении миллионами в рамках on-chain транзакций. При таком разнообразии Web3-кошельков (коннекторов) выбор подходящего может оказаться непростым делом.

В этой статье мы рассматриваем ключевые факторы оценки безопасности Web3-кошелька и предлагаем framework, который поможет институциональным инвесторам уверенно войти в мир DeFi и Web3.

Ключевые критерии оценки:

1. Культура безопасности, аудиты и пентестинг

• Экспертиза инженерной команды: Оцените опыт и компетентность инженерной команды. Какова её репутация и насколько глубоко она разбирается в безопасности Web3?

• Инженерные ресурсы: Сколько выделенных специалистов работает над кошельком? Хорошо укомплектованная инженерная команда — залог постоянной безопасности и производительности.

• Происхождение кода: Кошелёк создан с нуля или является форком другого open-source проекта? Разработка с нуля, как правило, означает более глубокое понимание кодовой базы и контроль над ней.

• Положение в экосистеме: Имеет ли инженерная команда влияние в экосистеме? Создаются ли другие протоколы с учётом этого кошелька?

• Регулярные аудиты: Убедитесь, что кошелёк проходит регулярные аудиты безопасности и пентестинг. Обратите внимание на соответствие высоким стандартам безопасности, например ISO27001 (информационная безопасность), SOC2 Type 1, Type 2.

• Выделенная команда безопасности: Кошелёк, поддерживаемый специализированной командой безопасности, с большей вероятностью будет соответствовать высоким стандартам защиты.

2. Производительность и доступность

• История инцидентов: Изучите историю инцидентов, при которых пользователи не могли совершать транзакции. Как часто это происходило и каковы были последствия?

• Время реагирования: Как быстро команда устраняла возникшие проблемы? Быстрое решение проблем свидетельствует о серьёзном отношении к пользовательскому опыту и безопасности.

• Вертикальная интеграция: Интегрирован ли кошелёк с RPC-провайдером для обеспечения максимальной доступности? Такая интеграция может повысить надёжность работы.

• Доступ к инновациям: Предоставляет ли кошелёк беспрепятственный доступ к безразрешительным инновациям, обеспечивая удобное взаимодействие с актуальными возможностями DeFi?

3. Кодовая база

• Open Source: Кошелёк с открытым исходным кодом обеспечивает большую прозрачность и безопасность. Сообщество может проверять код и вносить вклад в его защиту.

• Проверенное решение: Ищите кодовую базу, прошедшую проверку временем и различными рыночными условиями, через которую прошли значительные объёмы активов.

4. Поддержка клиентов

• Соглашения об уровне обслуживания (SLA): Какие SLA действуют при возникновении проблем? Оперативная и надёжная поддержка критически важна для институциональных пользователей.

• Скорость реагирования: Как быстро команда поддержки отвечает на запросы и насколько эффективно решаются проблемы?

• Прямой доступ: Какой уровень доступа к продуктовой и инженерной командам имеют пользователи? Прямые каналы связи могут стать значительным преимуществом в экстренных ситуациях.

5. Управление рисками до совершения сделки

• Симуляция транзакций: Предлагает ли кошелёк симуляцию транзакций и анализ безопасности перед подтверждением сделок? Это позволяет предотвратить дорогостоящие ошибки.

• Интеграция средств безопасности: Большинство кошельков предлагают базовые меры защиты, однако стоит обратить внимание на те, что интегрируют несколько провайдеров безопасности, предоставляя пользователям максимально широкие возможности управления рисками.

6. Защита от MEV

• Защита транзакций от MEV: Обеспечивает ли кошелёк дополнительную защиту от MEV для гарантии наилучшего исполнения сделок?

• Кастомный RPC-эндпоинт: Позволяет ли кошелёк выбирать кастомный RPC-эндпоинт, например ноду с реализацией Flashbot, для защиты от MEV-эксплуатации?

Безопасность и производительность MetaMask Institutional (MMI): эталон отрасли

Мы не можем говорить за другие Web3-кошельки или коннекторы, однако вот как MMI соответствует описанным выше критериям:

Культура безопасности, аудиты и пентестинг

• Проверенная надёжность: MMI использует ту же кодовую базу, что и MetaMask, которая прошла проверку через несколько медвежьих и бычьих рынков начиная с 2016 года и завоевала наибольшую долю рынка.

• Экспертная инженерная команда: В MMI работает команда из 100 выделенных инженеров, сосредоточенных на поддержании стабильности, надёжности и производительности.

• Выделенная служба безопасности: MMI поддерживается командой безопасности мирового класса, что делает его единственным корпоративным кошельком с сертификацией SOC 2 Type 1, при этом сертификация Type 2 находится в процессе получения. Consensys также является компанией, сертифицированной по ISO27001 (сертификат информационной безопасности).

• Прозрачное тестирование: MMI ежегодно проходит пентестинг, результаты которого находятся в открытом доступе для ознакомления пользователями.

Производительность и доступность

• Строгое тестирование: Расширение MMI проходит тестирование высшего уровня перед выпуском в продакшн.

• Актуальность: MMI вертикально интегрирован с Infura в рамках Consensys, что обеспечивает оптимальную доступность и производительность.

Кодовая база

• Основополагающая роль: Многие Web3-кошельки являются форками MMI, то есть они опираются на производную кодовую базу и обязаны её поддерживать и обновлять.

• Open Source: Открытый исходный код MMI обеспечивает прозрачность и безопасность, поддерживаемую сообществом.

Поддержка клиентов

• Сервис высшего уровня: MMI предлагает SLA с временем реагирования 4 часа и предоставляет пользователям прямой доступ к командам продаж и продукта через выделенные группы в Telegram.

Управление рисками до совершения сделки

• __Комплексная безопасность: __

• MMI имеет нативную интеграцию с Blockaid, которая обеспечивает оповещения безопасности, помогающие защитить пользователей от различных векторов атак. После недавнего приобретения Wallet Guard безопасность MMI будет дополнительно усилена: улучшится обнаружение мошенничества и дрейнеров, что обеспечит превосходную защиту в реальном времени от вредоносных dapp и скамов при сохранении конфиденциальности и самосуверенитета.

• Благодаря возможностям Snaps MMI предлагает симуляцию транзакций и анализ рисков до совершения сделки, задействуя до 10 различных провайдеров безопасности. Это позволяет пользователям адаптировать framework безопасности под свои конкретные потребности, обеспечивая гибкую и надёжную защиту от потенциальных угроз.

Защита от MEV

• Кастомные RPC-опции: MMI позволяет пользователям выбирать кастомные RPC-эндпоинты, включая ноды с реализацией Flashbot, для усиленной защиты от MEV.

• Smart Transaction (скоро): В ближайшее время MMI предоставит пользователям возможность подключить функцию умных транзакций, которая нативно защищает от вредоносных форм MEV, предотвращает откат транзакций on-chain и автоматически объединяет связанные транзакции для экономии на газе.

Заключение: важность детальной оценки

В быстро развивающемся ландшафте Web3 и безразрешительных финансов безопасность и надёжность выбранного Web3-кошелька имеют первостепенное значение. Хотя многие кошельки на первый взгляд могут казаться похожими, более глубокая оценка их базовых функций безопасности, истории производительности и инфраструктуры поддержки клиентов критически важна для институциональных игроков, управляющих значительными on-chain активами. Не оставляйте будущее своего бизнеса на волю случая. Уделив время тщательной оценке этих ключевых факторов, вы сможете убедиться, что ваши операции не только отвечают потребностям бизнеса, но и защищают ваши активы и активы ваших инвесторов в динамичном мире DeFi. Если вы хотите обсудить свои конкретные требования и принять взвешенное решение, команда MMI готова помочь — обращайтесь к нам по адресу [email protected].