Aave

Изменение за 24ч: -4,36%. С 154,26 $ до 147,54 $.

• Хаб Aave V4 по акциям на Base позволял квалифицированным пользователям вне США вносить в залог токенизированные акции компаний, таких как NVDA и AAPL, чтобы брать в долг USDC в изолированном рынке. Данные показали, что Aave V4 обеспечивал более половины депозитов токенов акций Coinbase на Base, при этом по развёртываниям V4 были сотни миллионов в активных займах и квартальная выручка измерялась миллионами. Архитектура hub-and-spoke поддерживала специализированные параметры риска для разных типов активов без фрагментации ликвидности. Citi Research определила Aave как лидера в области токенизированной финансовой инфраструктуры.
• Aave Labs предложила V3.8 — обновление, ориентированное на безопасность, которое вводило механизм защиты от reentrancy на операциях Pool во время внешних callbacks с использованием временного хранилища из EIP-1153. Изменение укрепляло согласованность учёта при низких затратах газа и было минимально инвазивным. Оно было нацелено на развёртывание на основных сетях, включая Ethereum, Base, Arbitrum, Avalanche и другие, после голосований по управлению и аудитов. Обеспечение безопасности Aave V3 оставалось главным приоритетом команды.
• Babylon Labs подала предложение позволить пользователям брать в долг стейблкоины на Aave V4, используя нативный BTC, заблокированный в бездоверительных хранилищах в сети Bitcoin. Конструкция предусматривала сохранение BTC в родной цепи при использовании нетрансферируемого представления на Ethereum с выделенными spokes для заимствований и ликвидаций в рамках модели hub-and-spoke. Aave DAO получил бы первоначальную долю дохода с возможными выкупами токенов. Предложение остаётся на стадии request for comments с предстоящими обзорами рисков и голосованиями.

Изменение за 24ч: -0,33%. С 154,56 $ до 154,05 $.

• Aave запустил V4 на Avalanche как своё первое мультичейн-развёртывание за пределами Ethereum, введя центральный хаб с основными форекс-активами и ответвлениями, коррелированными с AVAX. На Base хаб акций поддерживал семь токенизированных акций от Coinbase, включая NVDA и AAPL, в качестве залога для заимствования USDC в изолированном рынке. Данные протокола показали, что депозиты V4 превысили $1 миллиард, при сотнях миллионов в активных займах и квартальной выручке в миллионах. Архитектура позволяла задавать специализированные параметры риска для разных типов залога без фрагментации общей ликвидности.
• Babylon Labs подала ARFC на подключение native Bitcoin в качестве залога на Aave V4 с использованием бездоверительных хранилищ для Bitcoin, которые держали BTC заблокированным на его родной цепи. Пользователи могли бы занимать стейблкоины под непередаваемое представление на Ethereum с выделенными ответвлениями для заимствований и ликвидаций в рамках модели hub-and-spoke. В предложении предусматривалось распределение доходов, при котором Aave DAO получил бы первые $500,000 квалифицируемой выручки и возможные обратные выкупы токенов. Предложение оставалось на стадии комментариев и риск-ревью перед Snapshot и on-chain голосованиями.
• Citi Research назвала Aave одним из ведущих приложений для токенизированной финансовой инфраструктуры с особым фокусом на мобильность залога. Хаб акций Base V4 фиксировал депозиты токенизированных акций и приход новых пользователей, занимающих под них. Это соответствовало более широкому росту интеграции реальных активов, где модульный дизайн Aave V4 поддерживал настраиваемые рынки для таких активов, как токенизированные акции, казначейские бумаги и фонды. TVL протокола составлял около $14-17 миллиардов по всем развёртываниям, при этом V4 обеспечивал растущий вклад в доходы.

Изменение за 24ч: +3,42%. С 148,00 $ до 153,06 $.

• Babylon Labs выдвинула предложение позволить пользователям занимать стейблкоины на Aave V4, используя нативный BTC, заблокированный в бездоверительных хранилищах в сети Bitcoin. Дизайн сохранял фактический BTC в его нативной цепочке, одновременно используя нетрансферируемое представление на Ethereum и выделенные spokes для заимствований и ликвидаций в модели hub-and-spoke. Aave DAO получила бы первоначальную долю дохода с потенциальными выкупами токенов. Предложение оставалось на этапе запроса комментариев; требовались дальнейшие проверки рисков и голосования.
• В отчёте Citigroup говорилось, что уже недостаточно рассматривать Aave исключительно как крипто-ориентированный протокол кредитования. По мере расширения токенизированных активов Aave V4, Horizon и GHO позиционировали его как децентрализованный протокол обеспечения ликвидности под залог, связывающий токенизированные активы с финансированием. Это включало практическое использование токенизированных активов для кредитования под залог и повторного обеспечения залога. Анализ указывал, что Aave давала представление о будущих токенизированных капитальных рынках и финансировании ценных бумаг.
• Aave V4 был запущен на Base с Equities Hub, использующим токенизированные акции Coinbase, такие как NVDA и AAPL, в качестве залога для займов в USDC. Депозиты протокола достигли $33.6 миллиарда, активные V4-займы превысили $450 миллионов, а выручка за III квартал составила $18.9 миллионов. Модульный дизайн hub-and-spoke позволял создавать специализированные рынки без фрагментации ликвидности. Новые развертывания на Avalanche, Arc и интеграции, такие как Circle Mint для залога cirBTC, демонстрировали продолжающийся рост экосистемы.

Изменение за 24ч: -1,70%. С 151,92 $ до 149,34 $.

• Babylon Labs направила запрос на комментарии в середине октября с предложением интегрировать нативный BTC в качестве залога на Aave V4 с использованием trustless vaults в сети Bitcoin. Дизайн использовал модель hub-and-spoke с выделенными spokes для заимствований и расчётов по ликвидациям, оплачиваемых в wrapped BTC, при этом сам Bitcoin оставался в своей нативной цепочке. Включало распределение доходов для Aave DAO и подвергалось оценке рисков, сбору отзывов сообщества и последующим голосованиям по управлению перед потенциальным развертыванием. В случае одобрения это могло бы расширить участие держателей Bitcoin.
• После запуска в марте 2026 года с моделью ликвидности hub-and-spoke Aave V4 превысил активные кредиты на сумму $450 миллионов. 3-й квартал 2026 года принёс $18.9 миллиона дохода и $4 миллиона чистой прибыли, при этом депозиты выросли на 41 процент до $33.6 миллиардов, а коэффициент использования был около 39 процентов. Новые развёртывания на сетях, включая Base, Avalanche, Arc и Monad, а также продукты вроде Cash способствовали росту при одновременном снижении расходов. Модульная архитектура поддерживала специализированные рынки без фрагментации ликвидности.
• Aave V4 на Base запустил Equities Hub, позволив размещать в качестве залога для займов в USDC токенизированные версии акций, выпущенные Coinbase, такие как NVDA, AAPL и TSLA. Интеграция выходила за рамки крипто-нативных активов при использовании изолированных параметров риска и ценовых фидов Chainlink. Ранние депозиты выросли, и стимулы были одобрены Aave DAO. Это вписывалось в более широкие усилия V4 по включению реальных активов, таких как акции, форекс и потенциальные казначейские облигации, через модульный дизайн «spoke».

Изменение за 24ч: -1,41%. С 154,01 $ до 151,84 $.

• В конце марта 2026 года был запущен Aave V4 с архитектурой ликвидности по принципу hub-and-spoke, которая позволила специализированным рынкам черпать из общих пулов без фрагментации ликвидности. Менее чем через семь месяцев активные займы превысили $450 миллионов, а депозиты существенно выросли по новым развертываниям. В третьем квартале 2026 года доход протокола составил $18.9 миллиона при улучшении чистой прибыли, пока уровень использования удерживался около 39 процентов. Это отражало сильное принятие модульного дизайна и расширение в новые типы залога.
• Babylon Labs продвинула своё предложение, которое позволило бы пользователям блокировать нативный BTC в self-custodial Bitcoin vaults и брать в долг стейблкоины на Aave V4. Конструкция сохраняла BTC на его родной цепочке и использовала выделенный spoke для ликвидаций с wrapped Bitcoin. Aave DAO получил бы первые $500,000 квалифицируемого годового дохода с потенциальным будущим распределением доходов и выкупами токенов. Предложение сейчас находится на стадии запроса комментариев и требует дополнительных голосований по управлению, установки параметров риска и проверок безопасности перед развертыванием.
• Aave V4 запустил рынки, поддерживающие выпущенные Coinbase токенизированные версии крупных акций, таких как NVDA, AAPL и TSLA, в качестве залога на Base. Развертывания на Avalanche, Arc и других цепочках ввели хабы для акций, валютных пар и потенциальных реальных активов, таких как treasuries или private credit, с изолированными параметрами риска. DAO утвердила стимулы для этих рынков, и ранние депозиты быстро выросли. Эти шаги расширили набор залогов за пределы крипто-нативных активов, сохранив модульную архитектуру ликвидности протокола.