Aave

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• Aave V4는 예치금이 $115 백만을 돌파했고, 수요를 수용하기 위해 자산 전반의 공급 및 차입 한도가 반복적으로 상향 조정되었다. 온체인 데이터는 지난 한 달 동안 예치금이 세 배로 증가했으며 새로운 스테이블 자산들이 한도에 빠르게 도달했음을 보여주었다. 모듈형 허브-앤-스포크 설계는 유동성을 통합하고 기관 및 실물자산을 포함한 더 광범위한 사용 사례를 지원하는 것을 목표로 했다. 이 성장은 2026년 초 메인넷 출시 이후 프로토콜에 대한 개발자와 사용자 관심이 계속되었음을 부각했다.
• Aave는 특정 풀을 고갈시킨 $300 백만 규모의 크로스체인 익스플로잇 이후 유동성이 완전히 복구되었다고 발표했다. 팀은 업계의 $300 백만 백스톱을 활용하고 동결된 자산을 해제하기 위해 조율했다. 이번 사건은 안전성 업그레이드와 상장 기준 전면 개편을 촉발했다. 이는 DeFi 내 크로스체인 위험과 커뮤니티 및 파트너의 지원으로 프로토콜이 신속히 회복할 수 있는 능력을 모두 강조했다.
• Aave Labs는 모든 제품 수익을 AAVE DAO 금고로 전환하고 운영 자금으로 $50 백만을 요청하는 거버넌스 제안서를 제출했다. 여기에는 스왑 수수료, 프론트엔드 수수료 및 카드나 ETF 같은 향후 제품 수익이 포함된다. 이 조치는 이전 거버넌스 논의에 따른 것이며 개발팀을 DAO와 더 잘 정렬하려는 목적이었다. 제안은 프로토콜이 추가적인 V4 배포와 기관용 기능을 포함한 2026년 로드맵을 추진하는 가운데 나왔다.

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• Aave CEO Stani Kulechov은 Bitwise Asset Management가 Aave Horizon의 공식 자산 발행사로 활동할 것이라고 발표했다. Bitwise Crypto Carry Fund 지분에서 총 $120백만 이상이 이미 Aave에서 스테이블코인 차입을 위한 담보로 사용됐다. 이 파트너십은 V4에서 도입한 hub-and-spoke 아키텍처를 기반으로 Aave의 토큰화된 수익 상품 및 기관용 DeFi 진출을 진전시켰다.
• 4월에 LayerZero 브리지 실패로 담보가 없는 rsETH가 관련된 약 $230-300백만 규모의 익스플로잇이 발생한 이후, Aave는 사후보고서를 발표하고 담보 및 상장 기준을 확대했다. 이번 업데이트는 재무적 위험을 넘어 사이버보안, 아키텍처 검토, 브리지 위험 평가를 포함하도록 범위를 넓혔다. WETH와 같은 영향을 받은 자산의 차입 한도는 네트워크 전반의 유동성이 정상 수준으로 회복되면서 복원됐다.
• Aave의 V4 업그레이드는 2026년 3월 Ethereum에서 출시되었으며, hub-and-spoke 모델을 사용해 유동성을 통합하는 한편 위험을 격리해 프로토콜을 실물자산 및 기관용으로 더 적합하게 만들었다. 이 아키텍처는 맞춤형 위험 마켓과 브리지 마찰 없는 체인 간 차입을 지원했다. Horizon과 Bitwise 같은 파트너십과 결합되어 Aave는 암호화폐 네이티브 대출을 넘어 확장할 수 있는 위치에 섰다.

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• Bitwise는 이전 Superstate Crypto Carry Fund의 관리를 인수해 현재 Bitwise Crypto Carry Fund가 되었고, $120 백만 이상의 주식이 Aave Horizon에서 담보로 사용되었다. Aave CEO Stani Kulechov는 Bitwise를 플랫폼의 승인된 자산 발행사로 발표했다. 이 토큰화된 펀드는 crypto basis trades를 통해 수익을 제공했고, 역외 자산 이동 없이 기관 자본을 Aave로 유입시켰다. 이는 전통적 자산운용과 온체인 유동성을 연결하는 Aave의 역할을 확대했다.
• Aave V4는 2026년 3월 말에 hub-and-spoke 유동성 아키텍처로 Ethereum 메인넷에 출시되었고, Ethereum에서의 예치금은 $120 백만을 초과했다. 이는 5월 동안 약 200퍼센트 성장한 것이다. 개발 업데이트는 지속되는 인센티브, SVR 피드 마이그레이션, frxUSD와 같은 자산 지원을 강조했다. 모듈식 설계는 자본 효율성을 개선하고 여러 체인에 걸친 새로운 사용 사례를 가능하게 하는 것을 목표로 했다.
• 개발자들은 이제 Compass Labs CLI를 통해 AI 에이전트가 시장을 읽고, 수익을 창출하며, 대출하고, Aave에서 포지션을 추적할 수 있도록 기능을 제공할 수 있게 되었다. 상호작용은 에이전트가 거래에 서명하는 방식으로 100% 비수탁(non-custodial)으로 유지되었다. 이 발표는 agentic finance로의 Aave 확장을 강조했으며, V4 업그레이드 이후 프로토콜의 확립된 유동성 레이어를 기반으로 했다.

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• Aave V4의 허브 앤 스포크(hub-and-spoke) 아키텍처는 모듈형 크레딧 마켓과 체인 간 통합 유동성을 지원했다. Babylon과의 통합으로 사용자는 네이티브 Bitcoin을 담보로 제공하고 래핑, 브리징 또는 수탁 포기 없이 대출을 받을 수 있게 됐다. 공개 테스트넷 출시는 지갑, 기관 및 커뮤니티가 플로우를 테스트하고 피드백을 제공할 수 있도록 했다. 이는 메인넷 V4 배포를 기반으로 Aave를 보다 넓은 실물 및 네이티브 자산 사용 사례로 확장시켰다.
• 2026년 4월 LayerZero 브리지 취약점을 통해 발생한 약 290백만 달러 규모의 rsETH 익스플로잇 이후 Aave는 사후 분석을 진행했고, 검토 기준을 가격 변동성뿐만 아니라 사이버 보안, 상호운용성, 기술 아키텍처와 브리지 위험까지 확대했다. 프로토콜은 공격자 포지션의 청산을 완료했고, 복구 메커니즘을 적용해 rsETH 운영을 재개했으며 동결 자금 이동을 위한 법원 승인 절차를 진행했다. 이러한 변경은 DeFi 내 연쇄 위험을 줄이는 것을 목표로 했으며 담보 온보딩에 대한 업계 전반의 기준에 영향을 미칠 수 있다.
• Aave Labs는 영국 자회사를 대상으로 FCA의 cryptoasset exchange provider 등록과 전자화폐기관(electronic money institution) 지위를 확보했다. 이는 수수료 없는 법정화폐 온램프를 가능하게 했고 프로토콜을 보다 큰 기관 및 규제 준수 사용에 대비시켰다. 이 조치는 Aave Horizon을 통한 토큰화 자산 및 RWAs 관련 광범위한 노력과 전통 금융 기관과의 파트너십과도 일치했다. 이번 개발은 규제 준수 가능한 DeFi 참여를 위한 인프라가 성숙해지고 있음을 시사했다.

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• Aave는 LayerZero bridge 검증 실패로 인해 116500 담보 없는 rsETH가 민팅되어 플랫폼에서 담보로 사용된 경위를 상세히 설명한 사후조사 보고서를 발표했다. 대응으로 V3의 모든 자산을 재검토하고 목록 기준을 재작성해 bridges, oracles, custodians 및 operational security에 대한 심사를 포함시켰으며, 이미 공급 및 차입 상한 축소와 같은 거의 300건의 파라미터 변경을 시행했다. 문제 자산의 차입력을 즉시 축소하는 새로운 자동 방어 장치도 계획되었다. 이는 smart contract audits를 넘어 상호연결된 인프라 리스크로 DeFi 리스크 관리가 전환하고 있음을 반영했다.
• Aave V4는 2026년 3월에 Ethereum 메인넷에 허브-앤-스포크(hub-and-spoke) 아키텍처로 출시되어 유동성을 통합하고 모듈식 확장을 지원하도록 설계되었다. 예치금은 빠르게 증가했으며 최근 몇 주간 스테이블코인 예치금은 400 퍼센트 이상 증가했고 전체 V4 TVL도 크게 늘었다. 공식 업데이트와 커뮤니티 논의는 추가 체인 배포, BTC 담보 통합, 그리고 RWAs를 위한 Horizon을 포함한 2026 마스터 플랜과의 정렬을 위한 새로운 제안들을 부각시켰다. 이는 Aave가 핵심 대출 역량을 유지하면서도 기관 및 소비자용 광범위한 사용 사례에 대비하게 했다.
• 2026년 4월 Kelp DAO bridge 익스플로잇은 약 $230-293 백만에 해당하는 담보 없는 rsETH를 생성해 Aave에서 부실채무를 초래했고, 이로 인해 계정 동결, 파라미터 조정 및 커뮤니티 복구 노력이 촉발되었다. Aave와 파트너들은 부족분을 메우기 위해 약 $160 백만을 모금했으며, 분쟁 자금을 이동하기 위한 Arbitrum에서의 거버넌스 투표와 청구권을 보존하면서 회복의 길을 연 판사의 결정이 있었다. 이 사건은 Aave와 더 넓은 DeFi 부문이 외부 인프라에서 오는 담보 리스크를 재평가하도록 만들었다.